Tope de multa por cada cargo imputado a una empresa sin sistema. Ley 222 de 1995: 200 salarios mínimos, hoy liquidados en UVB.
0años de experiencia
0empresas acompañadas
0sectores: transporte, agro y comercio
UIAFexpertos certificados
El riesgo es real y tiene cifras
Esperar ya es la decisión más cara.
Entre 2023 y 2025 la Superintendencia de Sociedades impuso 26 sanciones por $4.576 millones de pesos. Estos son tres precedentes que cambiaron las reglas:
Primera sanción personal a un representante legal por no implementar SAGRILAFT. Enero de 2024.
Primera sanción a un oficial de cumplimiento tercerizado. Septiembre de 2024. Delegar sin método tampoco protege.
La Superintendencia ya no educa. Sanciona por períodos pasados, aunque el requerimiento nunca haya llegado.
Lo que hacemos
Un solo oficio: que su empresa cumpla.
Implementación SAGRILAFT y PTEE
Sistema completo bajo el nuevo Capítulo IX de Supersociedades (Circular 100-000020 de 2026, que unificó SAGRILAFT y PTEE): diagnóstico, matriz de riesgos, manual, debida diligencia y aprobación por junta. En 45 a 60 días, y con la adaptación obligatoria del 31 de mayo de 2027 en la mira.
SARLAFT para transporte
El sistema que exige la Superintendencia de Transporte. El plazo venció el 6 de mayo de 2026, y la Resolución 4607 de 2026 sumó el Régimen de Medidas Simplificadas para las empresas bajo el umbral: ya ninguna vigilada queda por fuera.
Segmentación de riesgos
Los cuatro factores de riesgo de su operación real, medidos y segmentados con metodología estadística. Lo primero que revisa la visita, y lo primero que falla en las matrices genéricas.
Oficial de cumplimiento externo
Un experto certificado por la UIAF asume el cargo, los reportes ROS y AROS en SIREL y la respuesta a requerimientos. Sin cargarle el rol a su contador.
Capacitación certificada
Formación a su equipo y a su junta con evidencia real de asistencia y evaluación. No la capacitación de una sola pregunta que ya fue sancionada.
Cómo lo hacemos
Con su equipo, no para su equipo.
Un sistema copiado de otra empresa es exactamente lo que la Superintendencia sanciona. El nuestro se construye sobre su operación real, en tres fases con entregables verificables.
01
Diagnóstico
Semanas 1 a 2. Medimos su obligación real (SAGRILAFT pleno, régimen de medidas mínimas o SARLAFT), levantamos brechas y le entregamos el mapa de trabajo con fechas.
02
Implementación
Días 15 a 60. Matriz de riesgos sobre sus contrapartes, productos, canales y jurisdicciones. Manual, políticas, debida diligencia, registro en SIREL y aprobación por su junta directiva.
03
Acompañamiento
Permanente. Reportes ROS y AROS a tiempo, actualizaciones normativas, capacitación anual y la evidencia ordenada para responder cualquier visita o requerimiento.
Pésese usted mismo
¿Su empresa está obligada?
Tres preguntas. Respóndalas con honestidad y la balanza le dice dónde está parado.
¿Sus ingresos o activos de 2025 alcanzaron 4.929.017 UVB (unos $57.000 millones de pesos)?
¿Su empresa es de transporte, o está vigilada por la Superintendencia de Transporte?
¿Está en un sector con umbral especial: inmobiliario, jurídico, contable, construcción, farmacéutico, manufactura, minero-energético, metales preciosos o activos virtuales?
Su empresa tiene todas las señales de estar obligada. Cada mes sin sistema es un cargo potencial. Confírmelo hoy con un diagnóstico formal gratuito.
Solicitar diagnóstico gratuitoPuede estar por debajo de los umbrales de hoy, pero los umbrales cambian cada año y los bancos y licitaciones ya exigen el sistema. Un diagnóstico gratuito le da la certeza por escrito.
Solicitar diagnóstico gratuito
Su industria, no una plantilla
Ya auditamos camiones, cosechas y puntos de venta.
Transporte y logística
Flotas, puertos y carga: efectivo en ruta, terceros tenedores, rutas de frontera. SARLAFT de SuperTransporte con las tipologías del sector.
Agroindustria
Compras de cosecha en efectivo, intermediarios rurales, exportación. Debida diligencia que entiende el campo colombiano.
Comercio y retail
Alto volumen, proveedores rotativos, beneficiario final. Controles que no frenan la venta.
Bogotá tiene firmas grandes. El suroccidente nos tiene a nosotros: la zona de mayor exposición del país merece un especialista que la conozca de primera mano.
Quiénes responden
Nombre y cara, no una mesa de ayuda.
Aldair Peñafiel Astaiza
Consultor senior. Oficial de cumplimiento certificado por la UIAF.
Germán Andrés López
Consultor senior. Formación internacional en compliance, Universidad de Cataluña.
Cuando llame, le contesta quien firma. Así de simple.
Confían en nosotros
Empresas reales del Valle y del país.
Criterio, no humo
Guías que responden lo que usted busca en Google.
¿Cuánto cuesta implementar SAGRILAFT en Colombia?
Rangos reales del mercado, factores de precio y el costo de no cumplir.
Leer la guía →Empresas obligadas a SAGRILAFT en 2026
Montos en pesos, sectores con umbral especial y plazos que corren.
Leer la guía →SAGRILAFT vs SARLAFT: cuál aplica a su empresa
Qué sistema le corresponde y por qué confundirlos sale caro.
Leer la guía →Segmentación de riesgos LAFT paso a paso
La metodología que la visita revisa primero, explicada sin humo.
Leer la guía →Las preguntas que nos hacen antes de contratar.
¿Tercerizar el oficial de cumplimiento me quita la responsabilidad?
No, y quien le diga lo contrario le está vendiendo humo. La responsabilidad del sistema es de la empresa y sus administradores. Lo que sí hace un oficial externo competente es que el sistema funcione: reportes a tiempo, matriz viva y evidencia lista, que es lo que evita la sanción.
¿Esto no es solo para bancos?
Esa confusión ya costó multas. SARLAFT aplica al sector financiero y al transporte; SAGRILAFT, hoy unificado con el PTEE en el Capítulo IX de Supersociedades, aplica al sector real según umbrales que desde 2026 se miden en UVB, no en salarios mínimos. Y en transporte ya no hay vigilada por fuera: o SARLAFT pleno o Régimen de Medidas Simplificadas.
¿Cuánto cuesta?
Depende del régimen que le aplique, el tamaño de su operación y su madurez documental. Lo que sí publicamos: el diagnóstico inicial es gratuito, la implementación completa toma de 45 a 60 días, y cuesta una fracción de una sola multa. En el blog publicamos los rangos reales del mercado.
Ya nombramos un oficial de cumplimiento. ¿No basta?
Nombrar por nombrar es la falla más sancionada. La Superintendencia exige que el oficial tenga competencias, recursos y un sistema real detrás: matriz, manual, reportes y actas. Un cargo en el organigrama sin sistema es un hallazgo esperando visita.
¿Y si la Superintendencia nunca nos ha escrito?
Las sanciones recientes son por períodos pasados sin sistema, sin requerimiento previo. Cuando la carta llega, ya no hay tiempo de implementar: hay tiempo de defenderse. El orden se construye antes.
El primer paso es gratis
Sepa hoy dónde está parado.
Un diagnóstico de obligatoriedad y brechas, sin costo y sin compromiso. Se lo entregamos por escrito.